Ihre Finanzplanung

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DER IDEALE BERATER, DER GEMEINSAM MIT IHNEN GENAU
DAS STRATEGISCHE FINANZKONZEPT FINDET, DAS IHRER
INDIVIDUELLEN LEBENSSITUATION ENTSPRICHT.

Geldanlage und Sparen

Markowitz Analyse

Intelligenter Vermögensaufbau für Profis. Wir beraten Sie aufgrund der Portfolio-Theorie von Professor Dr. Markowitz, der für seine Erkenntnisse 1990 den Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften erhielt. Ausgangspunkt ist, dass es kein Einzel-Investment mit höchsten Erträgen und niedrigstem Risiko gibt, weil beide Faktoren unmittelbar voneinander abhängen. Die Lösung ist die Streuung des Investment in voneinander unabhängige Märkte und Währungen. Unsere persönliche Beratung hilft Ihnen, Ihre langfristige Investmentstrategie zu klären. Ein weiter Vorteil, Ihre bereits vorhandenen Anlagen können nach dieser Methode analysiert und in die Portfolioberechnung integriert werden.  Seine Untersuchungen belegen klar, dass durch die optimale Streuung von Risiken (Diversifikation) wesentlich höhere Renditen bei geringem Risiko erzielt werden können. Professionelle Fondsmanager greifen gern auf diese Theorie zurück, um langfristige Erfolge bei der Geldanlage umzusetzen.

Strategische Vermögensplanung

Für das richtige Investment ist die Definition Ihrer persönlichen Sparziele sehr wichtig. Ein Sparkonzept kann nur dann gut sein, wenn Sich Ihre Ziele realistisch erreichen lassen. Um Ihre Ziele genau zu definieren ist deshalb ist ein persönliches Beratungsgespräch sehr wichtig.

Wir unterscheiden:

  •  kurzfristige Sparziele (z.B. Liquidität, Rücklagen 0-3 Jahre)
  •  mittelfristige Sparziele (z.B. Eigenkapital für Immobilie, Aktienfonds, Rentenfonds, Immobilienfonds, Rücklagen für Kinder 3-12 Jahre) und
  •  langfristige Anlagen (steuerbegünstigten Anlagen, Vorsorge, Immobilien, Aktienfonds, Entnahmeplan für das Alter ab 12 Jahren).

Ziel einer ganzheitlichen Betrachtung ist es, Ihre Finanzsituation (oder finanziellen Ziele) optimal und flexibel in jeder Lebensphase auf Sie abzustimmen. Wenn Sie es wünschen, können wir als Finanzmakler auch Ihre Finanzziele in einem persönlichen Risikomanagement sichern.

 

Fahren Sie rückwärts oder vorwärts?

Seite an Seite bis ans Ziel

Die Firma Ruppel Finanzplanung GmbH steht Ihnen in und um München bei allen Fragen zu den Themen Private Krankenversicherung, Vermögens- und Geldanlage, Altersvorsorge, Immobilienfinanzierung, Berufsunfähigkeit und Versicherung zur Verfügung. Gerne beraten wir Sie objektiv und unabhängig. Dies tun wir bereits seit 12 Jahren erfolgreich für unsere Kunden. Sie wohnen im Raum München und wollten schon immer einmal wissen, wie eine zeitgemäße und sinnvolle Beratung aussehen muss? Rufen Sie uns an oder nutzen Sie unser praktisches Kontaktformular, wir beraten Sie gerne!

Kontaktieren Sie uns, wir helfen Ihnen gerne weiter!