Geldanlage

Markowitz Analyse

Intelligenter Vermögensaufbau für Profis. Wir beraten Sie aufgrund der Theorie von Professor Dr. Markowitz, der für seine Erkenntnisse 1990 den Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften erhielt.

Ausgangspunkt ist, dass es kein Einzel-Investment mit höchsten Erträgen und niedrigstem Risiko gibt, weil beide Faktoren unmittelbar voneinander abhängen.

Die Lösung ist die Streuung des Investment in voneinander unabhängige Märkte und Währungen.

Unsere persönliche Beratung hilft Ihnen, Ihre langfristige Investmentstrategie zu klären. Ein weiter Vorteil, Ihre bereits vorhandenen Anlagen können nach dieser Methode analysiert und in die Portfolioberechnung integriert werden.

Harry M. Markowitz wurde für seine Portfolio-Theorie mit dem Nobelpreis ausgezeichnet. Seine Untersuchungen belegen klar, dass durch die optimale Streuung von Risiken (Diversifikation) wesentlich höhere Renditen bei geringem Risiko erzielt werden können. Professionelle Fondsmanager greifen gern auf diese Theorie zurück, um langfristige Erfolge bei der Geldanlage umzusetzen.

Strategische Vermögensplanung

Für das richtige Investment ist die Definition Ihrer persönlichen Sparziele sehr wichtig. Ein Sparkonzept kann nur dann gut sein, wenn Sich Ihre Ziele realistisch erreichen lassen. Um Ihre Ziele genau zu definieren ist deshalb ist ein persönliches Beratungsgespräch sehr wichtig.

Wir unterscheiden:

»  kurzfristige Sparziele (z.B. Liquidität, Rücklagen 0-3 Jahre)

» mittelfristige Sparziele (z.B. Eigenkapital für Immobilie, Aktienfonds, Rentenfonds, Immobilienfonds, Rücklagen für Kinder 3-12 Jahre) und

»  langfristige Anlagen (steuerbegünstigten Anlagen, Vorsorge, Immobilien, Aktienfonds, Entnahmeplan für das Alter ab 12 Jahren).

Ziel einer ganzheitlichen Betrachtung ist es, Ihre Finanzsituation (oder finanziellen Ziele) optimal und flexibel in jeder Lebensphase auf Sie abzustimmen.

Wenn Sie es wünschen, können wir als Makler auch Ihre Finanzziele in einem persönlichen Risikomanagement sichern.